MASAK Genel Tebliğinde Para Transferleri İçin Beyan Zorunluluğu Getiriliyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar üzerinden yapılan işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışılığı önlemek amacıyla yeni düzenlemeler getiriyor. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanan genel tebliğe göre, 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde beyan zorunluluğu getiriliyor. 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise form doldurulmasının yanı sıra fonun kaynağına dair bilgi verilmesi gerekecek.

FATF standartlarına uyum sağlamak ve suç gelirlerinin tespit edilmesini engellemek amacıyla MASAK, EFT, havale ve nakit işlemleri daha yakından izleyecek. Bu kapsamda hazırlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesini hedefliyor.

200 bin TL ile 2 milyon TL arası işlemlerde müşterilerin işlem mahiyetini belirleme imkanı bulunacak. 2 milyon TL ila 20 milyon TL arası işlemlerde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları istenecek. 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise form doldurmanın yanı sıra fonun kaynağı hakkında detaylı açıklama yapılması gerekecek.